Политика AML/KYC
ПОЛИТИКА БОРЬБЫ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА (AML) И ПОЛИТИКА «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА» (KYC)
Сервис GoldObmen.com стремится к высоким стандартам в части борьбы с легализацией («отмыванием») денежных средств, полученных незаконным путем, и финансированием терроризма. Данные стандарты строго выполняются всеми сотрудниками Сервис GoldObmen.com с целью добросовестного следования требованиям локального и международного законодательства.
Сервис GoldObmen.com осуществляет процедуры по препятствию легализации («отмыванию») денежных средств, которые были получены незаконным путем, а также процедуры по установлению (верификации) личности клиента. При этом, Сервис GoldObmen.com гарантирует разумные стандарты идентификации (верификации) и минимальное количество дополнительных процедур, связанных с этим. Это минимизирует как собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в незаконные действия третьих лиц
Политика AML (Anti Money Laundering) Сервис GoldObmen.com предполагает предотвращение использования услуг сервиса криминальными субъектами с целью легализации («отмывания») денежных средств, финансирования терроризма или другой преступной деятельности. С этой целью компания Сервис GoldObmen.com разработала и внедрила сложную электронную систему. Эта система документирует, хранит и проверяет идентификационные данные клиента, а также формирует детализированные отчеты по всем операциям. Также была внедрена строгая политика по обнаружению, предотвращению и оповещению обо всех подозрительных операциях соответствующих регулирующих и/или правоохранительных органов. Для предотвращения компрометации чувствительных данных клиента, загрузка документов и информации производится через специальный интерфейс в учетной записи клиента по защищенному HTTPS протоколу.
Для того, чтобы обеспечивались целостность системы мониторинга и безопасность бизнеса, законодательная база международного образца предоставляет юридическую защиту поставщикам такой информации. При сотрудничестве с регулирующими и/или правоохранительными органами, Сервис GoldObmen.com не имеет права информировать своего клиента о том, что соответствующие структуры уведомлены о его деятельности.
Для минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием террористических действий, категорически не принимаем и не отправляем платежи в адрес третьих (то есть не установленных) лиц. Каждый клиент, за которым закреплен собственный счет, вправе отправлять или принимать платежи, используя только свои собственные счета, будь: то счета в электронных платежных системах, банковские счета, кредитные/дебетовые карты. Сервис GoldObmen.com вправе отказать в проведении операций на любой стадии, в случае предположения, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью.
Придерживаясь политики «Знай своего клиента» мы вправе произвести идентификацию клиента в системе. В этом случае клиент должен предоставить два документа:
1) копию удостоверения личности
2) банковскую карту, используемую для пополнения Счета, или иные платежные документы.
В ходе проведения расследования Сервис GoldObmen.com оставляет за собой право запрашивать у Клиента также иные документы, подтверждающие законное владение и легальное происхождение денежных средств.
Пройдя идентификацию клиент получает возможность использовать все функции системы.
Обязанности сервиса по соблюдению политики Противодействия легализации и отмывания средств, полученных незаконным путем:
— хранение истории операций клиента в течение трех лет;
— отслеживание и идентификация подозрительных операций;
— предоставление информации о клиенте и его транзакциях правоохранительным органам по соответствующему официальному запросу;
— приостановка подозрительной операции до выяснения обстоятельств и возврат подозрительных средств на счет источника средств;
— отказ совершать подозрительную операцию.
Клиент принимает на себя обязательства:
— соблюдать правовые нормы, в том числе международные, направленные на борьбу с незаконной торговлей, финансовыми махинациями, отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путём;
— исключить прямое или косвенное пособничество незаконной финансовой деятельности и любым другим незаконным операциям с использованием Сайта
— Клиент гарантирует легальное происхождение, законное владение и право на использование перечисляемых им на Счета сервиса средств.
— В случае подозрительных или мошеннических денежных пополнений, включая использование украденных кредитных карт и/или любую другую деятельность мошеннического характера (включая любые возвраты или аннулирования платежей), обменный пункт проверяет каждый входящий платёж на предмет легализации доходов **(AML)**, что является неотъемлемой частью процесса обмена. В случае обнаружения меток в зонах "high risk" или "severe risk" — платеж будет заблокирован. При обращении клиента в сервис поддержки высокорискованные активы будут возвращены за вычетом комиссии, которая не превышает 7% от суммы платежа
— Клиенту запрещено использовать услуги и/или программное обеспечение для любого незаконного или мошеннического действия и для любой незаконной или мошеннической транзакции (включая отмывание денег) в соответствии с законодательством страны юрисдикции Клиента.
Отказ Сервиса GoldObmen.com от проведения подозрительных операций не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Сервиса за неисполнение обязательств по отношению к Клиенту.
В случае, если вы не согласны с настоящей политикой, вы должны отказаться от использования услуг сервиса GoldObmen.com
Если у Вас возникли какие-либо вопросы или пожелания, пожалуйста, свяжитесь с нами по электронной почте: [email protected]